В Украине 1 июня вступают в силу новые ограничения на переводы карт, что является частью более широкого регулирования финансовых операций, введенных Национальным банком Украины.
► Подпишитесь на Министерство финансов Telegram: основные финансовые новости
Изменения в пределах
- Для клиентов с «средним» и «низким риском» ежемесячный лимит на выходные передачи уменьшается с 150 тысяч долларов до 100 тысяч долларов.
- Для клиентов с «высоким риском» лимит остается неизменным — 50 тысяч долларов в месяц.
- Ограничения не применяются к клиентам с подтвержденными источниками дохода и добровольцев.
Подтверждение дохода
Чтобы избежать ограничений, клиенты могут подтвердить свой доход, предоставляя документы в электронной форме:
- Сертификаты OK-5 и OK-7, сформированные клиентом через государственные услуги;
- налоговая декларация;
- Информация о зарплате;
- Подтверждение зачисления из государственных органов (например, пенсии или социальные платежи);
- подтвержденный доход членов семьи;
- Документы, свидетельствующие о добровольной деятельности (в частности, для тех, кто поддерживает вооруженные силы или гуманитарные инициативы).
Контекст регулирования
Эти изменения являются частью меморандума, подписанного ведущими банками Украины (Oschadbank, Privatbank, Raiffeisen Bank, Bank Universal) и банковских ассоциаций, которые выполняют требования МВФ для укрепления контроля за финансовыми операциями.
