Когда таможенные офицеры задерживают водителя грузовика на остановке в Баварии, они находят два полиэтиленовых пакета, наполненных сотнями тысяч евро в банкнотах.
Водитель сказал, что деньги были предназначены для жертв землетрясения в Турции, и что они сказали ему передать их на границу этой страны. Он не знает мужчин, которые дали ему 10 000 евро (11 000 долларов) за бензин и еду, и почему они заплатили ему такую сумму, что займет всего несколько дней, пишет Bloomberg.
Германии по финансовому надзору подозревает, что он был курьером Hawala, массовой системой незаконных платежей, существование которого вне регулирующего контроля позволяет злоупотреблять деньги и финансистов экстремизма.
В прошлом году находка добавлена в десятки миллионов евро, конфискованных в поисках в аэропортах и остановках грузовиков, поскольку власти усиливают давнюю борьбу с платежной системой, которая приобрела популярность с увеличением миграции за последнее десятилетие. В своем последнем шаге регуляторы привлекли традиционные банки, чтобы помочь ограничить Хавалу и избавиться от имиджа страны как убежища для грязных денег.
«Когда вы смотрите на то, насколько сильнее давление на банки на то, чтобы поддерживать чистые платежные системы и как мало что произошло с Hawala, то для властей определенно уместно иметь дело с ними», -сказал Ульрих Херрес, бывший лидер отделения Deutsche Bank AG Financial Crime, который в настоящее время консультирует деньги -до -завластных компаниям.
Хавала — самая известная из различных неофициальных систем переноса. Это может быть единственный способ для беженцев поддержать свои семьи дома. Такие страны, как Соединенное Королевство и Соединенные Штаты, ищут способы поставить его под регуляторным контролем, но с переменными результатами. В Германии это незаконно, но даже правительство признает, что иногда оно закрывает глаза.
Вот как он работает сегодня: человек, живущий в Берлине, хочет отправить 10 000 евро своему отцу в Пакистан. Через уст в рот на маркетинг, он находит посредника в немецком городе — скажем, владелец магазина мобильных телефонов — и дает ему деньги. Посредник, известный как Хаваладар, дает ему код и поручил своему партнеру в Пакистане погасить деньги, когда отец представляет Кодекс.
Переводы дешевые, быстрые и обычно не включают много вопросов. Hawaladars взимают предварительную плату или зарабатывают деньги на обменном курсе. Они уравновешивают свои бухгалтерские книги при переводе обратно в Германию или отправляя товары и деньги или другие транзакции. Клиенты не могут прибегнуть к закону, что означает, что система в значительной степени основана на репутации — и страх возмездия со стороны преступных клиентовС
Соединенное Королевство является одной из стран, которые стремятся разделить угол для отрасли в крупных финансах. Недавно было сказано, что преступники используют неофициальные услуги по переводу денег в стране, чтобы вымывать около 2 миллиардов фунтов стерлингов (2,58 миллиарда долларов) в год.
В США операторы должны зарегистрироваться в Министерстве финансов, соответствующие правилам контроля, а также законам штатов. Германия, которая имеет тысячи агентов для Western Union, Moneygram и других нынешних компаний, не позволяет Hawala, поскольку ее пользователи не были идентифицированы.
Немецкие власти подсчитали в 2019 году, что около 200 миллиардов долларов в год проходили глобальные неформальные системы финансовых переводов. Для сравнения, официально зарегистрированные денежные переводы в страны с низким и средним уровнем составляют 548 миллиардов долларов в этом году, согласно Всемирному банку.
Бафин, наряду с федеральной преступной полицией Германии и надзорным органом для борьбы с отмыванием денег в таможенных органах, являются ключевыми игроками в репрессиях. Ранее в этом месяце более 350 полицейских и других сотрудников посетили ювелирные изделия, продукты и другие магазины в многочисленных немецких городах, чтобы проверить, что они участвуют в Гавале, по данным полиции в провинции Северная Рейн-Вестфалия, страна, находящаяся на переднем крае борьбы с нелегальными трансфертами.
Германия долгое время была целью грязных денег И террористические средства, учитывая свои мировые торговые связи и широкое использование денежных средств. Международный наблюдатель обвинил страну в 2022 году в неадекватной координации между более чем 300 органами, ответственными за борьбу с отмыванием денег, и подчеркнул Howala как ключевую область улучшения.
В своей последней попытке ограничить Ховалу, власти привлекли банки в стране. Они составили конфиденциальный список советов, которые помогут отрасли заметить, что их клиенты используют нелегальные платежные системы, по словам людей, знакомых с этим вопросом.
Репрессии также возникают на фоне иногда жестких дискуссий о миграции И рост далекой альтернативы Германии. Германия -одна из пяти стран, которые вместе принимают около одной трети беженцев мира, согласно ООН.
Приток поддерживает спрос на неофициальные платежные услуги, поскольку семьи беженцев часто считают, что ему более сложное, дорогое или даже невозможно получить доступ к официальной финансовой системе в своих странах. Сложные вещи дальше, некоторые из стран, которые подвергаются западным санкциям.
«Большая часть перемещенных денег — это не доход от преступников, а также они не предназначены для финансирования терроризма», — сказал Джонатан Эрканбрак, старший преподаватель Лондонского университета SOAS в интервью. «Это предназначено по гораздо большему количеству прозаических причин, таких как простой передача семейных денег на средства к существованию, инвестиции или на медицинские расходы».
Организация Организации Объединенных Наций заявляет, что более дешевле для мигрантов отправлять деньги своим семьям — это ключ к снижению экономического неравенства и предлагает адаптацию юридической и регулирующей рамки и способствует большей прозрачности и конкуренции. Даже правительство Германии заявляет, что позволило получателям помощи Афганистану использовать Hawala, когда это единственный способ спасти жизни или реализовать особенно важные проекты.
Полем Для важного дня, следуй за нами и в
