В 2025 году объем финансовых операций, подозреваемых в легализации доходов, вырос более чем в четыре раза и достиг 272,7 млрд грн (против 62,6 млрд грн годом ранее). Ведомство декларирует массовое разоблачение налоговых злоупотреблений, схем по дроблению бизнеса и транзакций через подставных лиц. Однако эти рекордные цифры отражают только переданные в правоохранительные органы материалы, а не доведенные в судах преступления или реально возвращенные в бюджет средства. Об этом сообщает глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Филипп Пронин.
► Подписывайтесь на телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Алгоритмизация вместо расширения штата
Официальная позиция службы состоит в том, что существенный рост статистических показателей в 2025 году произошел без увеличения общего количества персонала. Увеличить эффективность якобы удалось благодаря росту доли аналитиков в штате, расширению доступа к базам данных, а также автоматизации процессов и алгоритмическому анализу.
Также в ведомстве отмечают изменение подходов к взаимодействию с субъектами первичного финансового мониторинга (банками и финансовыми компаниями) — от точечных проверок произошел переход к системному анализу массивов данных. Согласно отчетности, за год было проведено 1441 финансовое расследование, что на 37% больше показателей предыдущего года. Утверждается, что внутренняя кадровая реформа позволила почти удвоить количество ежемесячных расследований. Заявленный уровень «эффективности» составляет 97% — именно такая доля переданных материалов привела к открытию новых уголовных производств или была вовлечена в уже существующие дела.
Налоговые махинации и конвертационные центры
Наибольший скачок в отчетности касается налоговых правонарушений. Сумма финансовых операций по переданным делам по этому направлению достигла 178,3 млрд. грн. Это почти в 13 раз превышает показатели 2024 (тогда фигурировала сумма в 13,9 млрд грн).
Отдельной строкой выделены махинации вокруг конвертационных центров и так называемых сверток (схем незаконного возмещения или уклонения от уплаты НДС). По этому профилю финансовая разведка выявила сомнительных операций на 76,5 млрд грн, что в 5,5 раза больше прошлогодних объемов.
Теневой банкинг: «дропы» и дробление бизнеса
Значительная часть усилий аналитиков была направлена на схемы с использованием транзитных счетов физических лиц («дропов») и искусственное разделение среднего и крупного бизнеса для минимизации налогов.
- «Дроп-схемы»: проанализировано более 29 тысяч банковских счетов в 47 финансовых учреждениях. Зафиксированы операции на сумму 30,81 млрд грн. В этих схемах идентифицировано 64 411 причастных лиц.
- «Дробление бизнеса»: исследовано более 2 900 счетов в 22 банках. Сумма сомнительных операций составила 12,52 млрд грн с участием 3411 человек.
Оборонка, бюджет и энергетический сектор
Отчетность Госфинмониторинга также фиксирует кратное увеличение выявленных подозрительных потоков в государственном секторе и критических отраслях:
- Оборонная сфера: выявлены транзакции на 40,86 млрд грн (рост в 9,5 раза по сравнению с 2024 годом).
- Коррупционные правонарушения: зафиксированы операции на 48,8 млрд грн (рост в 3,5 раза).
- Бюджетные средства: подозрительные транзакции составили 43,84 млрд грн (рост в 3,2 раза).
- Энергетика: выявлены операции на 5,25 млрд грн (рост в 3 раза).
Кроме того, по направлению противодействия финансированию терроризма и коллаборационной деятельности ведомство подготовило 110 материалов.
