В декабре НБУ применил меры воздействия к пяти банковским учреждениям и шести небанковским финансовым компаниям. Причиной санкций стали нарушения в сфере финансового мониторинга и несоблюдение валютного законодательства. Регулятор обнаружил проблемы с проверкой клиентов, автоматизацией процессов и отчетностью. Об этом сообщила пресс-служба Национального банка Украины 6 января.
► Подписывайтесь на Telegram-канал Минфина: главные финансовые новости
Самый крупный пенальтист
Крупнейшие финансовые штрафы регулятор наложил на АО «МИБ» (Международный инвестиционный банк). Конечным бенефициаром является Петр Порошенко. Общая сумма штрафов по данному учреждению превысила 14,5 млн грн:
- 13,5 млн грн за ненадлежащую организацию финансового мониторинга. Банк не обеспечил качественную оценку рисков клиентов, не имел достаточных внутренних процедур управления этими рисками и не предоставил своевременную информацию по запросам инспекторов НБУ. Также были выявлены проблемы с системой автоматизации процессов.
- 1 миллион гривен за нарушение валютного надзора. Банк не провел достаточный анализ валютных операций клиентов и упустил некоторые признаки сомнительных операций.
Значительные штрафы получили и другие известные игроки рынка:
- АО «ТАСКОМБАНК» оштрафовано на 10 млн грн. Основные претензии регулятора касаются работы с санкционированными лицами и политически значимыми лицами (ПДЛ). Банк не выявил высокого уровня риска для попавших под санкции клиентов (или их бенефициаров). Учреждение также получило письменные предупреждения за несвоевременное уведомление о существенных операциях и ошибках в отчетности.
- АО «Ощадбанк» выплатит 5,5 млн грн. Государственный банк был оштрафован за недостатки в риск-ориентированном подходе и неадекватную комплексную проверку клиентов, в том числе лиц со статусом политически значимых лиц и членов их семей. Помимо штрафа банк получил письменное предупреждение за пробелы во внутренних документах.
- АО «МОТОР-БАНК» получил штраф в размере 3 млн грн за аналогичные нарушения: слабую проверку клиентов и недостатки в оценке рисков.
- АБ «КЛИРИНГОВЫЙ ДОМ» оштрафовано на 200 тысяч гривен. Причина — нарушение запрета на раскрытие информации: банк проинформировал фигуранта о решении специально уполномоченного органа относительно его операций.
