Франция настаивает на отмене некоторых требований к капиталу для крупнейших кредиторов еврозоны, чтобы они были на равных с их американскими конкурентами, это видно из документа, с которым ознакомилось агентство Reuters.
Предложение французских регуляторов будет касаться семи глобально значимых банков блока, четыре из которых французские, и других кредитных учреждений с балансом более 100 миллиардов евро.
Согласно плану, который пока не озвучен, к крупнейшим банкам Европы будет применяться одно, а не два нынешних требования по определению необходимого капитала для покрытия убытков в случае банкротства.
Эти требования были введены около десяти лет назад, чтобы избежать повторения мирового финансового кризиса 2008 года, но сейчас они рассматриваются как часть возглавляемой США кампании по дерегулированию, которая набрала обороты под руководством президента Дональда Трампа.
ЕЦБ рассмотрит предложения
Четырехстраничный французский документ, недавно представленный рабочей группе Европейского центрального банка (ЕЦБ), посвященный упрощению банковских правил, отражает опасения, что банки США находятся в более запоздалом положении.
Предложение направлено на рационализацию требований, а не на их снижение, что позволит банкам выдавать больше кредитов, но также сделает их более уязвимыми. Однако это может привести к снижению требований для некоторых банков.
«Более четкая основа для коэффициентов LAC (убытки к убыткам) была бы полезна как для регуляторов, так и для участников рынка», — заявили Центральный банк Франции и Французская служба пруденциального надзора и реструктуризации в так называемом докладе. «Неофициальный документ».
«По сравнению с этим структура США значительно проще», — добавили они.
Рабочая группа ЕЦБ рассмотрит это и другие предложения, прежде чем представить свои рекомендации Европейской комиссии к концу года. Это часть более широкой инициативы Комиссии по упрощению.
Источники в надзорных органах заявили, что французский план, похоже, соответствует французскому банковскому сектору, в котором доминируют шесть крупнейших банков, и может столкнуться с сопротивлением со стороны других стран.
Германия, где региональные и более мелкие кредиторы по-прежнему составляют почти половину от общего числа, ранее в этом году внесла собственное предложение, призывая к упрощению режима для банков этого типа.
Представитель ЕЦБ отказался от комментариев. Представители Центрального банка Франции и Управления пруденциального надзора и реструктуризации не предоставили немедленных комментариев.
Заместитель председателя ЕЦБ Луис де Гиндос на прошлой неделе намекнул на необходимость сокращения количества буферов капитала в ЕС.
В США регулирующие органы готовы представить более широкую реформу правил капитала, чтобы сделать их более благоприятными для отрасли. К банкам США уже предъявляются менее строгие требования, например, в отношении ликвидности.
Франция предлагает единые требования к капиталу
Французский план предусматривает создание «единых требований, основанных на риске», которые объединяют мировой стандарт, известный как «общие потери потерь» (TLAC), и европейские минимальные требования к акционерному капиталу и соответствующим обязательствам (MREL).
Tlac в настоящее время применяется только к глобально системным банкам, которые также должны соблюдать MREL, как и все основные кредиторы в 21 стране, входящей в Банковский союз ЕС.
Управляющий французского центрального банка Франсуа Вильру де Галло заявил ранее в этом году, что совместное существование Mrel и Tlac было «явным примером ненужного усложнения и сложности».
Хотя эти два требования не полностью сопоставимы, Mrel обычно выше.
Например, крупнейший кредитор в зоне евро, французский BNP Paribas, должен иметь общий буфер MREL, равный 27,03% его рисковых активов по сравнению с 22,84% у TLAC.
Исследование Центрального банка Франции в 2024 году показало, что средние обязательные требования MREL для банков глобальной системы в ЕС составляют около 3,5 процентных пункта. Выше, чем средний TLAC, применимый к их американским конкурентам.
В неофициальном документе французские регуляторы заявляют, что их предложение должно избегать «общего ужесточения» требований по сравнению с действующими и стремиться быть нейтральным.
Они также выступали за использование TLAC, а не MREL, при определении случаев обязательств банка, которые должны быть субординированными или допустимыми для покрытия убытков при реструктуризации.
Наконец, орган по реструктуризации, который для крупнейших банков является единственным советом ЕС по реструктуризации, должен быть в состоянии определить «специфичные для банка» требования, если это необходимо.
TLAC и MREL — это лишь два ряда требований, которым должны соответствовать банки. Другие включают коэффициент левериджа, который измеряет капитал банка по отношению к его совокупным активам не менее 3%.
Любые новости являются активом, следите за Investor.bg и в С
