Государство продолжает закручивать гайки в сфере финансового надзора. За первые три квартала 2025 года в Госфинмониторинг поступило более 1,4 миллиона отчетов о сделках, подлежащих проверке. Это на 10% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Тенденция усиления контроля сохраняется третий год подряд. Об этом сообщила платформа Opendatabot 28 ноября.
► Подписывайтесь на Telegram-канал Минфина: главные финансовые новости
Банки как основные контролеры
Банки остаются основным источником информации для государства — они сформировали 99% всех отчетов (1,42 млн). Небанковские финансовые учреждения передали всего 15 тысяч сообщений.
В среднем система каждый месяц фиксирует около 160 000 операций, требующих внимания. Большинство из них (83%) являются так называемыми пороговыми операциями. Речь идет о сделках на сумму от 400 000 гривен и более, либо о тех, которые имеют определенные признаки риска. Лишь 17% сообщений были напрямую связаны с подозрительной активностью клиентов, не зависящей от суммы.
Тот же объем работы, больше денег
Интересная деталь: хотя количество переданных правоохранителям дел почти не изменилось (794 материала), суммы по ним выросли колоссально.
Общая сумма сомнительных сделок по переданным делам достигла 150,46 млрд грн. Это показывает, что финансовый мониторинг начал фокусироваться на «крупной рыбе», выявляя более крупные схемы.
Основным получателем этих материалов было Бюро экономической безопасности (БЭБ). Им передано более трети всех дел на сумму 99,3 млрд грн. Распределение остальных сумм между правоохранительными органами выглядит следующим образом:
- Нацполиция: 36,7 млрд грн.
- СБУ: 8,2 млрд грн.
- ГБР: 3,1 млрд грн.
- Генпрокуратура и НАБУ: 1,8 млрд грн и 1,3 млрд грн соответственно.
Охота за налоговыми схемами
Борьба с уклонением от уплаты налогов демонстрирует наиболее впечатляющую динамику. С начала года правоохранители получили 300 материалов, связанных с налоговыми преступлениями на сумму 157 млрд гривен. Это в 14 раз больше, чем в прошлом году.
Глава Госфинмониторинга Филипп Пронин объясняет такую эффективность изменением подхода:
«Мы сами выявляем риски и передаем материалы в правоохранительные органы. В прошлом году процент проактивно переданных материалов был 63%, сейчас — 70%. Блокируем и уничтожаем схемы, которые работали годами».
Чиновник также заявил о внедрении искусственного интеллекта для автоматизации анализа терабайтов финансовых данных.
