Сегодня, 29 января, вступило в силу обновленное постановление Евросоюза, согласно которому Россия включена в список стран повышенного риска. Российская Федерация теперь официально причисляется к КНДР, Ирану и Афганистану как юрисдикция со стратегическими слабостями в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Почему ЕС принял такое решение?
Европарламент и Совет Европы пришли к выводу, что российская финансовая система стала инструментом обхода санкций и финансирования войны на Украине. Ключевые претензии регуляторов:
- Коррупция и государственные структуры. Тесная связь организованной преступности с государственными органами.
- Непрозрачность. Отсутствие информации о реальных бенефициарах компаний и независимости финансовой разведки.
- Криптоактивы. Отсутствие контроля за использованием криптовалют для незаконных транзакций.
Что это значит для бизнеса?
Включение в список — не просто политический жест, а введение режима «усиленной проверки» для всех сделок.
Европейские банки теперь обязаны проверять каждый платеж, связанный с РФ, даже если он проходит через третьи страны (Китай, ОАЭ, Индию). В случае малейшего сомнения в происхождении средств или конечном получателе банки потребуют множество документов или просто откажутся оформлять транзакцию.
Это может стать заключительным этапом отказа ЕС от российских энергоносителей. Торговля между ЕС и Российской Федерацией уже упала до самого низкого уровня с 2002 года, а новые ограничения сделают сотрудничество с российскими контрагентами токсичным для западного бизнеса.
Последствия для граждан
Больше всего пострадают россияне, живущие в ЕС или пользующиеся европейскими банковскими услугами.
Статус «страны высокого риска» автоматически делает любого владельца российского паспорта подозреваемым в банковском комплаенсе.
Банки будут чаще закрывать счета, блокировать переводы до выяснения происхождения средств и требовать дополнительные документы. Это коснется всех: от туристов до переселенцев и журналистов.
Финансовые учреждения Центральной Азии и Кавказа будут вынуждены ограничить работу с россиянами, чтобы не потерять доступ к европейской банковской системе.
FATF и «черные списки»
Несмотря на решение ЕС, России пока удается избежать включения в глобальный черный список FATF благодаря поддержке стран БРИКС (Китай, Индия, Саудовская Аравия). Однако членство России в этой организации остается приостановленным, а Киев продолжает требовать полной финансовой блокады Москвы.
