Поскольку процентные ставки все еще колеблются, а волатильность рынка остается проблемой для многих розничных инвесторов, биржевые фонды с низкой волатильностью (ETF) выделяются как надежная альтернатива для получения стабильного дохода в евро или долларах США. В отличие от традиционных продуктов с фиксированным доходом, эти ETF сочетают в себе ликвидность, ежедневное накопление дохода и высокое кредитное качество, что позволяет инвесторам получать стабильную прибыль, не связывая свой капитал долгосрочными обязательствами.
Два финансовых инструмента пользуются особым вниманием среди европейских инвесторов: XEOD.EU, который отслеживает однодневную процентную ставку евро, и MINT.EU, ETF облигаций сверхкороткой продолжительности, управляемый PIMCO. Оба предлагают предсказуемую прибыль и возможность продажи в любое время, что делает их подходящими вариантами для сбалансированных портфелей, на которые влияет потенциальный риск инвестиций.
Почему ETF с низкой волатильностью привлекают внимание
ETF с низкой волатильностью, такие как XEOD.EU и MINT.EU, сочетают в себе функции, которые в настоящее время являются приоритетом для многих инвесторов: стабильная доходность, защита от шоков процентных ставок и полная ликвидность.
Ключевые преимущества
Конкурентоспособная прибыль
- XEOD.EU отслеживает ставку овернайт в евро (ESTR) и предлагает ожидаемую годовую доходность около 3,13%.
- MINT.EU инвестирует в высококачественные корпоративные облигации и краткосрочные государственные облигации, выпущенные США, с ориентировочной доходностью 4,79%.
Ежедневное начисление дохода
MINT.EU выплачивает ежемесячные дивиденды, а XEOD.EU распределяет доход ежеквартально, причем оба инструмента отражают ежедневную прибыль в цене биржевого фонда (ETF).
Высокая ликвидность
Эти ETF можно купить или продать в любой рабочий день, что делает их подходящими для инвесторов, стремящихся к гибкости и полному контролю над своими денежными потоками.
Низкая чувствительность к процентным ставкам
Из-за своей короткой продолжительности оба фонда минимально подвержены риску повышения процентных ставок и колебаний рынка.
Какой ETF соответствует вашим целям?
Эти два инструмента различаются по валюте и структуре, что позволяет инвесторам выбирать в соответствии со своими предпочтениями в отношении доходов и терпимостью к риску.
XEOD.EU – Xtrackers II EUR Ночной своп ставок UCITS ETF
Номинированный в евро инструмент, предназначенный для имитации возврата процентной ставки ЕЦБ овернайт (ESTR). Он обеспечивает ликвидную альтернативу традиционным сберегательным продуктам и краткосрочным депозитам.
- Валюта: Евро (EUR)
- Ожидаемая годовая доходность: ~3,13%*
- Выплаты: Ежеквартально
- Эмитент: DWS/Xtrackers
Подходящий вариант для инвесторов, которым нужен консервативный инструмент, номинированный в евро, с предсказуемым доходом.
MINT.EU – PIMCO UCITS ETF с коротким сроком погашения в долларах США
Биржевой фонд (ETF), номинированный в долларах США, инвестирующий в высококачественный государственный долг США и корпоративные облигации с коротким сроком погашения с упором на сохранение ликвидности и капитала.
- Валюта: доллар США (USD).
- Ожидаемая доходность: ~4,79%**
- Выплаты: Ежемесячно
- Эмитент: PIMCO Europe
Подходит для инвесторов, которые ищут более высокий доход в долларах США с низкой волатильностью и ежедневным начислением процентов.
* Указанная годовая доходность представляет собой целевое значение, полученное на основе исторических показателей прошлых выплат по состоянию на 10.06.2025. Эти значения предоставляются исключительно в информационных целях и не гарантируют и не прогнозируют будущие результаты.
** Ожидаемая доходность к погашению представляет собой средневзвешенную по рынку доходность ценных бумаг, находящихся в собственности фонда, по состоянию на 09.06.2025.
Как инвестировать в ETF с низкой волатильностью
Инвестировать в XEOD.EU или MINT.EU легко и гибко. Просто выполните следующие действия:
- Выберите свой ETF: выберите вариант, соответствующий предпочитаемой вами валюте — евро (XEOD.EU) или доллар США (MINT.EU).
- Инвестируйте через платформу Freedom24: покупайте эти ETF так же, как и любые другие акции, котирующиеся на бирже.
- Начни зарабатывать: Доходы начисляются ежедневно. MINT.EU платит ежемесячно, а XEOD.EU — ежеквартально.
- Продавайте в любое время: если вам нужен доступ к своим средствам, вы можете продавать свои ETF без ограничений или периодов блокировки.
Откройте свой счет Freedom24 прямо сейчас и начните инвестировать в ETF с низкой волатильностью, ежедневным доходом и полным контролем над своими деньгами.
Приветственная акция: до 20 бесплатных акций для новых инвесторов.
В качестве бонуса для новых клиентов, желающих инвестировать в ориентированные на доход ETF, Freedom24 предлагает акцию «Приветствие», которая включает в себя от 1 до 20 подарочных акций, в зависимости от начальной суммы депозита. Программа действует до 31 декабря 2025 года и активируется промокодом «WELCOME».
Акции распределяются случайным образом после проверки депозита, стоимость отдельных акций варьируется от 3 до 800 долларов США. Акция доступна как новым, так и постоянным клиентам.
Этот дополнительный бонус создает привлекательную отправную точку для инвесторов, желающих создать прибыльный портфель с низкой волатильностью, одновременно получая выгоду от дополнительного свободного капитала.
Узнайте, как претендовать на свои акции, следуя пошаговые инструкции. Откройте счет в Freedom24, пополните свой счет и воспользуйтесь возможностью начать инвестировать с бонусом в виде бесплатных акций.
Примечание. Рекламная акция WELCOME регулируется положениями и условиями. Цена полученных акций в дальнейшем может меняться в зависимости от динамики рынка.
Дополнительные инвестиционные возможности в Freedom24
Помимо ETF с низкой волатильностью, Freedom24 предоставляет доступ к широкому спектру финансовых инструментов, адаптированных к различным инвестиционным стратегиям.
Более 3600 ETF в ведущих секторах
Платформа позволяет инвесторам создавать диверсифицированные долгосрочные портфели — от дивидендных стратегий до облигационных ETF, покрытых продуктов до востребования, отраслевых ETF и инструментов овернайт.
Фондовые опционы (США)
Freedom24 позволяет торговать более чем 800 000 опционами на 2500 американских активов, включая многошаговые стратегии (спред, стрэддл, удушение) по конкурентоспособным ценам, начиная с 0,65 доллара США за контракт.
облигации €/$1000
Инвесторы могут выбирать из более чем 147 000 государственных и корпоративных облигаций. Инструмент Bond Showcase выделяет опционы по доходности и сроку погашения, включая облигации с доходностью до 7,6%.
Для диверсифицированного риска с фиксированным доходом также доступны ETF облигаций, предлагающие ожидаемую доходность от 4,7% до 6,3%.
Почему инвесторы выбирают Freedom24
Имея более 500 000 клиентов по всей Европе, Freedom24 сочетает в себе доступ к глобальному рынку с надежным регулированием и защитой инвесторов.
- Глобальный охват рынка: акции США, Европы и Азии, ETF и облигации.
- Локальный сервис: Индивидуальная помощь в странах, где есть представительства.
- Бенефициарное владение активами: Ценные бумаги хранятся на отдельных счетах.
- Регулируемая деятельность: работает в соответствии с MiFID II с 2015 года и является частью Freedom Holding Corp., акции которой котируются на NASDAQ.
Начните инвестировать сегодня
- Открыть счет Freedom24 (бесплатно и полностью онлайн).
- Пополните свой счет банковским переводом или картой.
- Выберите предпочитаемый ETF.
- Получите до 20 бесплатных акций по акции «Добро пожаловать».
Отказ от ответственности:
Этот контент спонсируется Freedom24. Обратите внимание, что инвестиции всегда сопряжены с риском потери вашего капитала. Прогнозы или прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Прежде чем делать какие-либо инвестиции, проведите собственное исследование. Прежде чем делать какие-либо инвестиции, важно получить финансовую консультацию. 74% ETF, в которые вы можете инвестировать на платформе Freedom24, приносят пассивный доход в виде дивидендов.
